移動(dòng)支付網(wǎng)消息：6月11日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部于日前更新的行政處罰信息顯示，兩家支付機(jī)構(gòu)被罰。
匯元銀通（北京）在線支付技術(shù)有限公司（簡(jiǎn)稱“匯元銀通”）因?yàn)槲窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等3項(xiàng)違規(guī)行為，被罰款274.49萬(wàn)元。
同時(shí)，匯元銀通時(shí)任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)吳妍冰對(duì)上述3項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款12.96萬(wàn)元。
易智付科技（北京）有限公司（簡(jiǎn)稱“首信易支付”）則因提供虛假材料；隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng)等2項(xiàng)違規(guī)行為，被警告，并被罰款200萬(wàn)元。
同時(shí)，首信易支付時(shí)任法定代表人方斌、時(shí)任總經(jīng)理梅嶺均對(duì)上述2項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，均被警告，并被罰款10萬(wàn)元。
匯元銀通被罰主要因?yàn)榉聪村X問題。
隨著反洗錢工作的不斷深入，無(wú)論在國(guó)際還是國(guó)內(nèi)，反洗錢監(jiān)管已從最初最主要的銀行業(yè)，上升到整個(gè)金融業(yè)，再擴(kuò)大至特定的非金融行業(yè)。作為通道提供者的支付機(jī)構(gòu)，自然不能置身事外。通過第三方支付渠道進(jìn)行洗錢，對(duì)不法分子而言還具有操作便利、隱蔽性更好等優(yōu)勢(shì)。
同時(shí)，相對(duì)大型傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，許多第三方支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢基礎(chǔ)制度和措施也不甚完備。盡管銀行業(yè)仍是目前反洗錢的主戰(zhàn)場(chǎng)，但以第三方支付為代表的支付產(chǎn)業(yè)反洗錢形勢(shì)日益嚴(yán)峻。
針對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢管理，央行早在2012年便已印發(fā)了關(guān)于《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對(duì)支付機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控管理、客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等方面提出了具體要求。后續(xù)實(shí)施的一些文件，比如《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（即85號(hào)文）等文件，也涉及大量關(guān)于對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管內(nèi)容。
人民銀行近期發(fā)布的2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況顯示，去年人民銀行全系統(tǒng)共開展了159項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查、476項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查和3項(xiàng)涉案機(jī)構(gòu)的行政處罰調(diào)查。其中檢查涉及支付機(jī)構(gòu)18家，行政處罰則涉及支付機(jī)構(gòu)12家，罰款4481萬(wàn)元，處罰個(gè)人17人，罰款137萬(wàn)元。
匯元銀通成立于2008年7月16日，注冊(cè)資本為1億人民幣，在2012年6月27日獲發(fā)支付牌照，業(yè)務(wù)類型為預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限為本機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人網(wǎng)上實(shí)名支付賬戶充值使用）、互聯(lián)網(wǎng)支付。另外，匯元銀通為第四批獲牌支付機(jī)構(gòu)，將于本月稍后迎來續(xù)展。
首信易支付此次被罰的原因，在支付機(jī)構(gòu)行政處罰中十分罕見。
首信易支付成立于1998年，總部位于北京，是中國(guó)成立最早的第三方支付機(jī)構(gòu)之一。2011年12月獲發(fā)支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付。
值得注意的是，首信易支付在第二次續(xù)展時(shí)，因存在《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，人民銀行決定中止其《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請(qǐng)的審查。“提供虛假材料、隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng)”與其仍在進(jìn)行的續(xù)展工作，或有關(guān)聯(lián)。
