阿基米德：給我一個(gè)杠桿，我能撬動(dòng)整個(gè)地球！

金融大佬：諾，給你三倍杠桿。

第二天開(kāi)盤(pán)，阿基米德凈虧了兩個(gè)地球！

2022年，要說(shuō)最熱議、最趨同認(rèn)知的莫過(guò)于“經(jīng)濟(jì)危機(jī)”。連馬斯克都公開(kāi)發(fā)推，聲稱大衰退會(huì)在2022年春季或夏季左右，更是讓很多人恐慌不已。

但對(duì)于普通人的認(rèn)知而言，國(guó)家這個(gè)宏觀層面的經(jīng)濟(jì)體發(fā)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)，那就意味著個(gè)人掙錢(qián)難，企業(yè)破產(chǎn)率高，失業(yè)率大增，股市崩盤(pán)，樓市泡沫等等。

但是這經(jīng)濟(jì)危機(jī)具體是如何傳導(dǎo)的？未來(lái)會(huì)不會(huì)發(fā)生？我們作為個(gè)體又該作出哪些調(diào)整都不甚明了。

關(guān)于這幾個(gè)問(wèn)題，我們可以從經(jīng)濟(jì)危機(jī)的歷史來(lái)看一下。

首先，經(jīng)濟(jì)危機(jī)到底是個(gè)啥？

理論上，經(jīng)濟(jì)危機(jī)通常是針對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)體這個(gè)宏觀層面的。國(guó)家發(fā)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)，具體表現(xiàn)為貨幣信用崩盤(pán)，經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期蕭條，生活資料流動(dòng)堵塞，經(jīng)濟(jì)循環(huán)變得緩慢，進(jìn)而影響到社會(huì)民生領(lǐng)域，人們生活質(zhì)量下降，貧富分化加劇。

更直白一點(diǎn)說(shuō)，就是國(guó)內(nèi)貨幣失靈了，無(wú)法帶動(dòng)商品流通。

這么說(shuō)大家應(yīng)該能想到了，在以金銀為貨幣交易的時(shí)候，是不存在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的，只有在信用貨幣體系下，貨幣泛濫，或者金融泡沫破碎，引發(fā)經(jīng)濟(jì)循環(huán)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)才產(chǎn)生了經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

太陽(yáng)底下沒(méi)有新鮮事，觀古知今，我們可以從經(jīng)濟(jì)危機(jī)的歷史上看具體了解一下。

小型經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期——牛頓炒股。

這個(gè)歷史故事要從歐洲講起，西班牙打王位繼承戰(zhàn)，全歐洲湊熱鬧，還一打打了10年。英國(guó)當(dāng)時(shí)是世界老大，領(lǐng)頭搞戰(zhàn)亂，發(fā)國(guó)債籌錢(qián)打仗，戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束了，英國(guó)欠了一屁股債。

因?yàn)榫薮蟮膫鶆?wù)和高昂的利息壓得英國(guó)喘不過(guò)來(lái)氣，于是英政府就想了個(gè)以股抵債的辦法，很像現(xiàn)在某些公司的債轉(zhuǎn)股，鼎鼎大名的南海公司就在這樣的背景下成立了。

并且英政府開(kāi)始不斷地做多南海公司，政府發(fā)聲說(shuō)這個(gè)公司有多牛，以后英國(guó)在南美洲和太平洋群島的貿(mào)易壟斷權(quán)都是南海公司的。

國(guó)家出面開(kāi)公司，這個(gè)信用號(hào)召力自然是沒(méi)話說(shuō)，尤其是在英國(guó)不停地吹哪里又減了殖民地，發(fā)現(xiàn)了金銀礦等利好，很多人都一進(jìn)一出賺了大錢(qián)，帶動(dòng)大家砸鍋賣(mài)鐵的買(mǎi)入。

插一句，法國(guó)當(dāng)時(shí)也跟著打仗了，也是欠外債一堆，看英國(guó)玩得歡實(shí)，還掙了不少錢(qián)，也跟著成立了個(gè)密西西比公司，一樣的套路。

在英政府的信用和鼓吹下，南海公司的股票一直漲啊漲的，就跟中國(guó)的樓市似的，時(shí)間一長(zhǎng)，大家對(duì)南海公司股票建立了價(jià)值信仰，相信它會(huì)一直漲下去，于是追高不停。

也就是在1719年，我國(guó)康熙年間，英政府已經(jīng)開(kāi)始玩金融了，還玩得這么嗨，為了提高股票流動(dòng)性，股票面額100塊，錢(qián)不夠可以先花1塊認(rèn)購(gòu)，剩余99塊可以慢慢還，這1塊錢(qián)購(gòu)買(mǎi)的是股票認(rèn)購(gòu)權(quán)，可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓，相當(dāng)于是100倍的杠桿，這樣高的杠桿率和流動(dòng)性下，帶動(dòng)很多人發(fā)了大財(cái)。

幾個(gè)月下來(lái)，南海股票從300磅漲到了1000磅。大家都無(wú)心搞實(shí)業(yè)生產(chǎn)了，都跑去買(mǎi)股票了。

牛頓是在價(jià)格700多的時(shí)候買(mǎi)入了一大批，屬于高位接盤(pán)，被割了韭菜，最后血本無(wú)歸，于是才有了他那句名言“我能預(yù)測(cè)天體的運(yùn)行，但是無(wú)法預(yù)測(cè)人類的瘋狂。”

牛頓炒股

最后這個(gè)泡沫的破碎更有意思，南海公司完全是被自己人不小心捅刀的。

金融市場(chǎng)上其他公司看南?？恐v故事，吹牛逼賺得盆滿缽滿就開(kāi)始有樣學(xué)樣，也向民眾講起了股市，什么在海外挖到新金礦了，有的說(shuō)我們蒸汽機(jī)改良了，全自動(dòng)化了，非常牛掰，有的說(shuō)我們感這個(gè)屬于秘密行當(dāng)，反正就是掙錢(qián)，具體干啥你就別管了，保密的，但是絕對(duì)賺錢(qián)，再不買(mǎi)就買(mǎi)機(jī)會(huì)了，有的說(shuō)，我們發(fā)現(xiàn)了新生物，美人魚(yú)啥的，那時(shí)候還沒(méi)有互聯(lián)網(wǎng)，信息核實(shí)不方便，全聽(tīng)他們瞎忽悠。

于是一堆股票，跟著南海公司一起嗖嗖飛漲，群眾的錢(qián)買(mǎi)這家就沒(méi)法買(mǎi)那家，南海公司感覺(jué)蛋糕被他們分了就不樂(lè)意了。畢竟是官方背景，于是讓英國(guó)議會(huì)出臺(tái)了個(gè)《泡沫法令》，認(rèn)定另外80多家公司是靠講故事瞎忽悠騙錢(qián)，屬于虛假泡沫公司。這相當(dāng)于國(guó)家出面，做空這些公司，股價(jià)一下子一瀉千里。

但是恐慌是會(huì)蔓延的，這樣的大環(huán)境下，南海公司也被誤傳股價(jià)要下跌，其他80多家都跌了，憑啥你不會(huì)下跌，也是各種不要命，爭(zhēng)前恐后的拋售，于是，就有了著名的南海危機(jī)。

泡沫破裂后的英國(guó)，全民負(fù)債累累，跳樓自殺經(jīng)常發(fā)聲，英國(guó)國(guó)會(huì)研究了半天，減免了大家90%的貸款，銀行也一并被拖入泥沼，最后發(fā)現(xiàn)大家還是還不起，又減免到5%才算完。

由于民眾對(duì)這次南海危機(jī)傷痕太過(guò)深刻，以致后面很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)英國(guó)股份公司都發(fā)展不起來(lái)，大家都不愿意投資股票了，這和日本失去的三十年中大家都不愿意買(mǎi)房了一個(gè)原理。

這次經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)英國(guó)傷害之大，民眾傷害之深，影響十分久遠(yuǎn)，但這也算是個(gè)小泡沫，因?yàn)槟菚r(shí)候還沒(méi)有全球化。隨著全球化進(jìn)程的推進(jìn)，一個(gè)國(guó)家的危機(jī)，往往影響到全世界，尤其是那些沒(méi)有貨幣主權(quán)的國(guó)家，2008年美國(guó)次貸危機(jī)的波動(dòng)影響就是全球性的。

技術(shù)革新帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)

牛頓炒股的故事還是英政府給大家畫(huà)餅講故事，引發(fā)資本涌入和全面加杠桿炒股，最后泡沫破裂的危機(jī)時(shí)間。

后來(lái)隨著工業(yè)化的推進(jìn)，革新技術(shù)的不斷產(chǎn)生，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)循環(huán)發(fā)生，從新技術(shù)產(chǎn)生帶來(lái)的危機(jī)事件中，我們可以更加清晰的看明白所有經(jīng)濟(jì)危機(jī)的本質(zhì)。

1771年，英國(guó)紡織技術(shù)全面提升，珍妮紡紗機(jī)面試，紡紗效果提升了20倍，資本瘋狂涌入這個(gè)行業(yè)開(kāi)工廠，技術(shù)再革新，生產(chǎn)效率再提升，繼續(xù)擴(kuò)大生產(chǎn)，雇傭工人，隨著瓦特蒸汽機(jī)用在紡織行業(yè)，效率更是指數(shù)級(jí)上升。

但是，社會(huì)需求是有效的，消費(fèi)趕不上生產(chǎn)速度，就出現(xiàn)了生產(chǎn)過(guò)剩，貨賣(mài)不出去，公司就會(huì)破產(chǎn)，工人就會(huì)失業(yè)，失業(yè)之后更加無(wú)法消費(fèi)，然后經(jīng)濟(jì)危機(jī)就出現(xiàn)了。

后來(lái)又出現(xiàn)了鐵路技術(shù)，這個(gè)更厲害，比紡織技術(shù)牛的是它能帶動(dòng)很多上下游的產(chǎn)業(yè)鏈，比如說(shuō)煤炭業(yè)，制造業(yè)，運(yùn)輸業(yè)等等。

這個(gè)技術(shù)出現(xiàn)后，吸引了大量資本，很多公司加杠桿瘋狂融入，后來(lái)又重復(fù)了紡織機(jī)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)循環(huán)套路。

技術(shù)革新——生產(chǎn)擴(kuò)大——加杠桿——繼續(xù)擴(kuò)大生產(chǎn)——產(chǎn)能過(guò)剩——開(kāi)炸！

鐵路技術(shù)革新帶來(lái)的王炸算是推到了多米諾骨牌，上下游產(chǎn)業(yè)全部受到波及，死傷一大片，這次的經(jīng)濟(jì)危機(jī)更加嚴(yán)重。

而且隨著技術(shù)的革新，效率的提升，金融公司也隨著技術(shù)革新日益壯大，杠桿加的也比牛頓時(shí)期要大的多，所以，不僅技術(shù)性行業(yè)危機(jī)爆發(fā)，連帶著很多金融公司，信貸公司也被牽連破產(chǎn)，所以，整個(gè)金融市場(chǎng)，股票全崩了，然后迎來(lái)的就是大蕭條。

這個(gè)時(shí)期，很多人餓到在街頭，但是路人也沒(méi)辦法，因?yàn)闆](méi)人有多余的食物去救助別人，很多人都是缺衣少糧，1/4的人找不到工作，于是開(kāi)始出門(mén)偷盜，打架斗毆，搶掠打砸，整個(gè)社會(huì)都呈現(xiàn)出癱瘓狀態(tài)。

而且，當(dāng)時(shí)由于工業(yè)的繁榮，很多資本涌入工業(yè)，農(nóng)業(yè)的發(fā)展受到抑制，很多農(nóng)民也沒(méi)有了購(gòu)買(mǎi)力，整個(gè)社會(huì)因?yàn)榻鹑诟軛U和股票暴富傳奇故事變得浮躁，都想要一夜暴富，投機(jī)賺錢(qián)，很多散戶的錢(qián)都流入到了股市，迎來(lái)了大牛市，最后金融的崩裂讓很多家庭一夜赤貧。

最后，經(jīng)典的畫(huà)面產(chǎn)生了，資本家生產(chǎn)過(guò)剩，很多商品擠壓，只有倒掉牛奶。另一方面是普通窮人家庭缺衣少食，買(mǎi)不起牛奶，最后資源越來(lái)越集中，富人越來(lái)越富有，但是卻無(wú)法給社會(huì)提供大面積有效的消費(fèi)需求。

經(jīng)濟(jì)危機(jī)的本質(zhì)

總結(jié)一下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的本質(zhì)其實(shí)很簡(jiǎn)單。在現(xiàn)代社會(huì)，因?yàn)榧夹g(shù)更新，比如說(shuō)芯片突破之類的，引得大量資本無(wú)序涌入，帶動(dòng)生產(chǎn)力過(guò)剩，賺取更多窮人的資源和資金，財(cái)富進(jìn)一步集中，隨著時(shí)間推進(jìn)，出現(xiàn)生產(chǎn)商品過(guò)剩，但是消費(fèi)需求有限，導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)鏈崩裂，金融泡沫破碎，債務(wù)危機(jī)壓在每一個(gè)個(gè)體頭上，社會(huì)生產(chǎn)資料無(wú)法流動(dòng)，整個(gè)經(jīng)濟(jì)體陷入蕭條。

說(shuō)白了，這都是資本瘋狂逐利帶來(lái)的后遺癥，當(dāng)技術(shù)革新，帶來(lái)生產(chǎn)力提高2倍的時(shí)候，資本就涌入200倍了，金融領(lǐng)域一看有利可圖，就瘋狂加杠桿100倍了。生產(chǎn)力過(guò)剩危機(jī)疊加金融杠桿，這爆破力絕對(duì)杠杠的。

后來(lái)，隨著全球化的推進(jìn)，金融市場(chǎng)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)互相關(guān)聯(lián)，一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)危機(jī)引發(fā)的就是全球性危機(jī)，這也是美聯(lián)儲(chǔ)一提加息，一些沒(méi)有貨幣主權(quán)的國(guó)家都嚇得自己先崩為敬的原因。

經(jīng)濟(jì)危機(jī)可以避免么？

當(dāng)然不能，這是資本逐利本性自帶的BUG。就像你可以讓資本不貪婪么？你能讓它講道德，自發(fā)以人類利益最大化為準(zhǔn)則么？這是不可能的。

資本逐利貪婪，隨著經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，財(cái)富將會(huì)更多地聚集在少數(shù)富人手里，最終導(dǎo)致窮人消費(fèi)力被透支，生產(chǎn)過(guò)剩，最終引發(fā)危機(jī)。

在全球化的今天，只要有資本主義存在，就會(huì)有經(jīng)濟(jì)危機(jī)，避免？別逗了，大家都是一條繩上的螞蚱，炸了，誰(shuí)都跑不掉。

2022年會(huì)有經(jīng)濟(jì)危機(jī)么？

不知道！

技術(shù)革新帶來(lái)的生產(chǎn)力頂部誰(shuí)也看不清楚，而且經(jīng)濟(jì)危機(jī)本身屬于灰犀?！浪獊?lái)，啥時(shí)候來(lái)，降落到什么地方，誰(shuí)也說(shuō)不準(zhǔn)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家們頂多是在經(jīng)濟(jì)歷史規(guī)律中找一找本質(zhì)規(guī)律罷了。

何況，每個(gè)國(guó)家都有自己的一套經(jīng)濟(jì)運(yùn)行準(zhǔn)則，各項(xiàng)關(guān)鍵數(shù)據(jù)摻不摻水，有啥利益傾向誰(shuí)也說(shuō)不準(zhǔn)。有句笑話不是說(shuō)了么：“經(jīng)濟(jì)學(xué)家們都不能保證他能預(yù)測(cè)和避免經(jīng)濟(jì)危機(jī)，只能保證和你一起領(lǐng)救助金的時(shí)候，給你講清楚大家是怎么一起變窮的?！?/strong>

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